เทคนิคคำนวณภาษีจากเบี้ยประกันอย่างมืออาชีพ มือใหม่ก็ทำได้!

[waanbotan_]

รู้หรือไม่ว่า การจ่ายเบี้ยประกันชีวิตหรือประกันสุขภาพสามารถช่วยคุณประหยัดภาษีได้อย่างมีนัยสำคัญ? แต่หลายคนยังไม่มั่นใจว่าควรคำนวณอย่างไร หรือใช้สิทธิ์ได้มากน้อยแค่ไหน วันนี้เราจะพาคุณไปรู้จักวิธีคำนวณลดหย่อนภาษีจากประกันอย่างง่าย พร้อมเทคนิคใช้สิทธิ์อย่างคุ้มค่า

เริ่มจากการรู้ว่าคุณจ่ายเบี้ยประกันอะไรบ้างในปีที่ผ่านมา แบ่งเป็นสองส่วนหลัก คือ
เบี้ยประกันชีวิต – ลดหย่อนได้สูงสุด 100,000 บาท


เบี้ยประกันสุขภาพ – ลดหย่อนได้สูงสุด 25,000 บาท แต่เมื่อรวมกับเบี้ยประกันชีวิตต้องไม่เกิน 100,000 บาท


เช่น หากคุณจ่ายเบี้ยประกันชีวิต 80,000 บาท และเบี้ยประกันสุขภาพ 20,000 บาท รวมแล้วได้ 100,000 บาท เท่ากับว่าคุณใช้สิทธิ์ได้เต็มพอดี แต่ถ้าจ่ายเบี้ยสุขภาพถึง 30,000 บาท ก็สามารถนำมาลดหย่อนได้แค่ 20,000 บาทเท่านั้น เพราะขีดจำกัดรวมกันอยู่ที่ 100,000 บาท

ในกรณีของประกันชีวิตแบบควบการลงทุน (Unit Linked) จะสามารถนำมาลดหย่อนได้เฉพาะในส่วนที่ให้ความคุ้มครอง และต้องมีระยะเวลาคุ้มครองตั้งแต่ 10 ปีขึ้นไป โดยคุณต้องแยกยอดเบี้ยที่เกี่ยวข้องกับการคุ้มครองออกมาให้ชัดเจน
สำหรับใครที่ใกล้เกษียณ หรือมองหาแผนระยะยาว ประกันบำนาญก็เป็นอีกทางเลือกที่ลดหย่อนได้สูงถึง 200,000 บาท และยังสามารถรวมกับกองทุน RMF หรือ SSF ในวงเงินรวมไม่เกิน 500,000 บาท

เคล็ดลับสุดท้าย อย่าลืมเก็บหลักฐานการจ่ายเบี้ยประกันลดหย่อนภาษี กรุงไทยให้ครบถ้วนทุกปี และควรมีการตรวจสอบเอกสารจากบริษัทประกันหรือที่ปรึกษาทางภาษีก่อนยื่นแบบ เพื่อให้มั่นใจว่าคุณใช้สิทธิลดหย่อนได้อย่างถูกต้องและคุ้มค่าที่สุด
การรู้จักสิทธิของตนเอง ยื่นเงินกู้นอกระบบ วิธีลดหย่อนภาษี และวางแผนภาษีให้สอดคล้องกับแผนประกัน จะช่วยให้คุณไม่พลาดโอกาสสำคัญในการประหยัดภาษีและสร้างความมั่นคงทางการเงินไปพร้อมกัน สามารถดูข้อมูลกองทุนน่าสนใจ 2566 ที่ https://krungthai.com/th/financial-partner/learn-financial/1758